미국 리츠(REITs) ETF 비교 – 배당과 분산, 둘 다 잡는 ETF는?

 

1. 리츠(REITs) ETF, 왜 주목받을까?

금리 고점 논의가 한창인 2025년, 투자자들의 관심은 다시 리츠(REITs, 부동산투자신탁)로 향하고 있습니다. 그중에서도 미국 리츠 ETF는 달러 자산 + 배당 수익 + 글로벌 분산 효과까지 누릴 수 있어 매력적인 자산입니다.

이번 글에서는 대표적인 미국 리츠 ETF인 VNQ, SCHH, IYR를 중심으로 배당률, 운용 방식, 수수료, 구성 종목 등을 비교해 드리겠습니다.

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2. 미국 리츠 ETF 대표 종목 소개

📌 VNQ (Vanguard Real Estate ETF)

• 자산 규모: 약 $60B 이상 (가장 대형)
• 수수료: 0.12%
• 구성: 미국 상장 리츠 160여 개
• 특징: 다양한 리츠에 분산 투자, 시가총액 비중 중심
• 배당률: 약 3.5~4.5%

📌 SCHH (Schwab U.S. REIT ETF)

• 자산 규모: 약 $6B
• 수수료: 0.07% (가장 저렴함)
• 구성: 시총 상위 리츠 중심, 모기지 리츠 제외
• 특징: 저비용, 비교적 안정적
• 배당률: 약 3.2~4%

📌 IYR (iShares U.S. Real Estate ETF)

• 자산 규모: 약 $4.5B
• 수수료: 0.39% (가장 높음)
• 구성: 미국 대형 리츠 + 일부 부동산 운영 기업 포함
• 특징: 시가총액 기반 + 부동산 관련 산업 포함
• 배당률: 약 2.5~3.5%

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3. 핵심 비교 요약표

항목 VNQ SCHH IYR

운용사	Vanguard	Charles Schwab	BlackRock
수수료(%)	0.12	0.07	0.39
배당률(%)	3.5~4.5	3.2~4	2.5~3.5
자산 규모	매우 큼	중간	작음
구성 종목 수	약 160개	약 100개	약 80개
특징	대형, 분산	저비용, 보수적	부동산 테마 포함

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4. 어떤 ETF를 선택해야 할까?

✅ 배당 수익이 중요한 투자자: VNQ or SCHH 추천 ✅ 낮은 수수료 + 장기 투자자: SCHH ✅ 부동산 산업 전반에 투자하고 싶은 투자자: IYR

배당 수익을 기대한다면 VNQ가 평균적으로 가장 높은 배당을 제공하지만, 수수료까지 고려하면 SCHH도 매우 경쟁력 있습니다. IYR은 다양한 부동산 관련 기업에 투자할 수 있다는 장점이 있으나, 수수료가 상대적으로 높습니다.

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5. 미국 리츠 ETF, 장기 투자에 좋은 선택지

미국 리츠 ETF는 주식과 달리 부동산 기반 자산에 간접 투자하면서 매 분기 배당을 기대할 수 있는 상품입니다.

특히 VNQ, SCHH, IYR는 장기적 자산 배분 전략에서 달러 자산 + 배당 수익 + 저비용 투자를 모두 만족시킬 수 있는 유력한 대안입니다.

👉 투자 목적과 스타일에 맞게 리츠 ETF를 선택해 보세요!

 

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